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Crédito Imobiliário no Brasil – Dinâmica Operacional e Produtos

Abrange o tema de forma dinâmica e atualizada, oferecendo um amplo leque de informações e conceitos focados essencialmente na prática.

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Carga Horária: 16 horas
 

Atender as necessidades dos profissionais que desejam ter uma visão completa da atividade de crédito imobiliário no Brasil. O conteúdo programático contempla uma riqueza de informações e apresenta conceitos essencialmente focados na prática, de forma bastante dinâmica, atualizada e abrangente.

Módulo 1. Brasil em números:

 

1.1. População, renda, déficit habitacional, impactos da construção civil na economia e estabilidade

Módulo 2. Crédito Imobiliário no Brasil:

 

2.1. Conceito, natureza e principais características

Módulo 3. Evolução do Crédito Imobiliário no Brasil:

 

3.1. Até 1963

3.2 1964 – Criação do SFH

3.3  SFH – 1964 a 1982

3.4. SFH – 1983 a 1994 (A crise)

3.5  Após 1994 (Nova fase)

Módulo 4. Estrutura atual do SFH:

 

4.1. Estrutura de recursos e operacional

4.2. Fontes de recursos e de realimentação

Módulo 5. Financiamentos imobiliários com recursos da poupança - SBPE:

 

5.1 Operações- Enquadramento

5.2. Originação: Principais elementos, Tabela Price, SAC, SACRE, SAM e atualização da prestação e dívida

5.3. Gestão: Mútuo e Seguros

5.4. FGTS: Modalidades, enquadramento e fluxo operacional

5.4.1. Produtos: Aquisição, construção e empréstimos

5.4.2. Canais de distribuição

Módulo 6. Direcionamento de recursos no sistema bancário:

 

6.1. Objetivo, volumes, considerações e  subsídio cruzado

Módulo 7. Direcionamento obrigatório no SFH:

 

7.1. Perfil, deficiência de aplicação e efeito do subsídio cruzado

7.2  Dinâmica do direcionamento e base de cálculo

7.3. Enquadramento das operações: SFH, Taxa de Mercado e limites globais

7.4. Vinculação de títulos e multiplicadores

Módulo 8. PMCMV – Subsídios do Governo

 

Módulo 9. Financiamentos imobiliários com recursos do FGTS: Programas da CEF

 

Módulo 10. Intermediação e desintermediação financeira:

 

10.1. Intermediação financeira: Acordo de Basiléia e principais riscos

10.2. Desintermediação financeira

10.3. Sustentabilidade do SFH: Condições necessárias, caderneta de poupança, FCVS e vulnerabilidades

Módulo 11. Sistemas em alguns países:

 

11.1 Chile, Estados Unidos e México

Módulo 12. Criação do SFI:

 

12.1  Marco regulatório, diretrizes e finalidade

12.2. Estrutura e diferença para o SFH

12.3. Securitização e conceitos

12.4. Dinâmica operacional, riscos e reforço de garantia

12.5. Comparação entre SFH e SFI, fontes de recursos

Módulo 13. Outros sistemas que viabilizam a compra da casa própria

 

Módulo 14. Consórcio:

 

14.1. Histórico, sistema e dados sobre o mercado

14.2. Fluxo da operação, órgãos normativos

Módulo 15. Parcelamento do preço de compra pela incorporadora:

 

15.1. Diferença entre incorporadora e construtora

15.2. Incorporação: Formas e retorno do capital investido

15.3. Formas de vendas e formalização

Profissionais que atuam no mercado financeiro, no segmento imobiliário e empreendedores que desejam ter um conhecimento sobre a atividade de crédito imobiliário enfocando sua evolução, estruturas de fontes de recursos e direcionamento, dinâmica operacional, produtos, fontes alternativas de financiamentos dentre outros tópicos.


Mauricio Antonio Rosa

É Pós-graduado em Real Estate – Economia Setorial e Mercados pela Escola Politécnica da USP, em Banking pela Universidade Presbiteriana Mackenzie, em Finanças pela Universidade São Francisco e graduado em Direito pela FMU – Faculdades Metropolitanas Unidas. É especialista no mercado imobiliário onde atua há mais de 25 anos. Como executivo no Banco Nossa Caixa exerceu a função de Gerente de Departamento de Negócios Imobiliários, sendo responsável por todas as áreas relacionadas ao processo de Crédito Imobiliário. Na ABECIP atuou como Superintendente Técnico respondendo por todas as áreas técnicas relacionadas ao mercado imobiliário. Foi também membro titular dos Conselhos Deliberativo e Fiscal da entidade. Nessa Associação, teve significativa participação como Diretor Setorial nas seguintes comissões técnicas: CONASEG - Comissão Nacional de Seguros, CONAFE - Comissão Nacional de Estudos Econômicos e Financeiros e da COMPLAC - Comissão de Planejamento e Controle. Foi conselheiro suplente no Conselho Curador do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – CCFGTS e no Conselho das Cidades. Atualmente é consultor imobiliário.


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